济南中长期外债备案流程如下:
前期准备阶段:
明确外债需求:企业要明确外债的金额、期限、用途等,并初步拟定还款计划。例如,企业计划借款用于扩大生产规模,那么就要详细规划资金的使用进度和还款来源。
自我评估:对自身财务状况、偿债能力进行评估,比如分析资产负债率、流动比率等指标,确保企业具备按时足额偿还外债本息的能力。
准备申请材料:
申请报告,包括企业基本情况、借用外债的必要性和可行性分析、借用外债方案(外债币种、规模、利率、期限、债务工具类型、担保或其他增信措施、募集资金用途、资金回流情况及借用外债工作计划)、外债本息偿付计划及风险防范措施、企业借用外债真实性承诺函等。
企业近一期经审计的财务报告,通常需提供资产负债表、利润表、现金流量表等,以此来反映企业的财务状况和经营成果。
相关项目的可行性研究报告或商业计划书,如果外债资金有特定的项目用途,需要提供详细的项目分析和规划。
外债借款合同或意向书(外文合同需提供中文翻译件),明确借款金额、期限、利率、用途、还款方式等关键条款。
董事会或股东会关于申请外债的决议文件,证明企业内部决策程序的合法性。
如有担保,提供担保文件;募集资金用途的相关证明文件(如项目立项文件、合同等);企业及其控股股东、实际控制人近三年不存在相关违法犯罪或重大违法违规行为的证明材料(如有)。
备案申请阶段:
提交申请:企业将准备好的申请材料提交至济南市发展改革委(或指定的受理机构)。可以通过线上平台或线下窗口进行提交,具体方式根据当地规定执行。
材料审核:济南市发展改革委对提交的材料进行初步审查。若材料不齐全或不符合要求,会一次性告知企业补充或修改。
深入审核阶段:
实质性审核:对初审通过的申请,进行深入的实质性审核,包括对企业财务状况、经营情况、外债用途合理性、风险评估等方面的详细评估。
专家评审(可能):对于复杂或重大的外债项目,济南市发展改革委可能会组织专家进行评估和论证。
沟通协调:与其他相关部门进行沟通协调,综合各方意见。