外债备案是企业借入外币债务时必须完成的重要程序，以确保外债的合规性和风险防控。兰州市的企业在进行外债备案时，需要遵循特定的政策要求，并准备相应的审核资料。以下是对兰州外债备案政策及审核资料的详细介绍。

兰州市的外债备案政策主要遵循国家发改委、外汇管理局等上级部门的相关规定，并结合本地实际情况进行具体实施。政策的主要目标是规范企业外债融资行为，确保外债资金的安全、合规使用，并促进兰州市经济的健康发展。

政策要点包括：

合法合规：企业必须是依法设立并合法存续的兰州企业，具备独立法人资格。

外债规模控制：企业外债规模需与其经营状况、偿债能力和风险承受能力相匹配。

资金用途明确：外债资金需有明确、合理的使用计划，符合国家产业政策和兰州市发展规划。

风险防控：企业应建立健全的外债风险防控机制，包括风险评估、监测、预警和处置等。

信息披露：企业应按照规定进行信息披露，确保信息的真实、准确、完整。

企业在进行外债备案时，需向相关部门提交以下审核资料：

企业基本信息材料

企业营业执照副本及复印件，证明企业的合法经营资格。

企业章程及内部决议文件（如董事会决议、股东会决议等），展示企业的组织架构和决策程序。

外债相关合同与协议

外债借款合同或意向书，详细明确借款金额、期限、利率、用途、还款方式等关键条款。

担保合同或意向书（如有），详细说明担保条款和条件。

借款用途说明材料

外债资金用途说明，阐述外债资金的具体用途、使用计划和预期效益。

如外债资金用于特定项目，需提供项目可行性研究报告、立项批复文件、建设规划许可证等相关证明材料。

还款计划材料

还款计划表，详细列出还款时间、金额和方式。

还款能力证明材料，如银行出具的授信额度证明、担保函等，用以证明企业具备相应的还款能力。

财务相关材料

企业近三年经审计的财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，反映企业的财务状况和经营成果。

财务分析报告，对企业的财务状况、偿债能力、盈利能力等进行分析和评估。

其他相关材料

法律意见书，由专业律师机构出具的法律意见和真实性承诺函。

信用评级报告（如有），反映企业的信用状况和偿债能力。

债权人资质证明，如外国公司的注册证明、经营许可证明等。

了解政策：企业需详细阅读并了解国家发改委、外汇管理局等上级部门及兰州市关于外债备案的相关政策文件。

准备材料：根据政策要求，准备齐全、真实的审核资料。

提交申请：将审核资料提交至兰州市外汇管理局或指定的审核机构。

材料审核：审核机构对提交的申请材料进行形式审查和实质审查，确保材料的真实性、准确性和完整性。

审核决定：审核通过后，审核机构会出具《外债登记证明》或进行电子备案登记。

信息披露与定期报告：企业需按照规定进行信息披露，并定期向审核机构报告外债资金的使用情况和还款进度。

兰州市的外债备案政策旨在规范企业外债融资行为，确保外债资金的安全、合规使用。企业在进行外债备案时，需严格按照政策要求准备审核资料，并密切关注政策变化，以确保备案工作的顺利进行。同时，企业应加强内部管理，完善风险控制机制，确保外债资金的安全和合规使用。