兰州市企业办理中长期外债备案的注意事项

随着全球经济一体化的加速，越来越多的企业选择通过外债融资来拓展国际市场。兰州市作为中国西北的重要城市，经济发展需求旺盛，吸引了不少企业寻求外债融资。本文将详细介绍兰州市企业在办理中长期外债备案时需要注意的事项，帮助企业顺利应对外债融资所需的各项手续。

一、了解政策法规1. 熟悉相关法律法规

政策文件：企业需深入了解国家发展改革委发布的《企业中长期外债审核登记管理办法》及相关配套文件，明确办理外债备案登记的具体要求和规定。

地方政策：关注兰州市及甘肃省的地方政策，了解是否有特殊的备案要求或优惠政策。

2. 合法合规经营

企业资格：企业应依法设立并合法存续、合规经营，具备健全且运行良好的组织机构。

资信情况：企业应有合理的外债资金需求，用途符合规定，资信情况良好，具有偿债能力和健全的外债风险防控机制。

合规记录：企业及其控股股东、实际控制人近三年内不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪，或者因涉嫌犯罪或重大违法违规行为被依法立案调查的情形。

二、准备申请材料1. 申请报告

企业基本情况：包括企业名称、注册地址、主营业务、注册资本、股东结构等。

存续外债及合规情况：列出企业现有的外债情况及合规情况。

借用外债的必要性、可行性和经济性分析：详细说明借用外债的原因、预期效果及财务可持续性。

借用外债方案：包括外债币种、规模、利率、期限、债务工具类型、担保或其他增信措施、募集资金用途、资金回流情况及借用外债工作计划。

外债本息偿付计划及风险防范措施：详细说明外债的偿还计划及风险防控措施。

企业借用外债真实性承诺函：企业需签署并提交真实性承诺函。

2. 附件材料

企业营业执照副本复印件：提供企业营业执照副本的复印件。

近三年经审计的财务报告：提供企业近三年经审计的财务报告。

相关项目批准文件或备案证明：如有相关项目，需提供项目批准文件或备案证明。

合同、协议及其它与外债有关的主要协议内容复印件：提供借款合同、担保合同等主要协议的复印件。

借款银行资信报告、还款来源证明及担保能力证明复印件：提供借款银行的资信报告、还款来源证明及担保能力证明的复印件。

其他可能需要的证明材料：根据具体情况，可能需要提供其他相关证明材料。

三、提交备案申请1. 网上提交

在线平台：企业应当由境内控股企业总部（总公司、总行等）通过国家发展改革委的在线服务平台提交申请报告及附件。

申请表单：登录国家发展改革委门户网站“政务服务”频道，填写申请表单并上传电子材料。

2. 纸质材料提交

纸质材料：网上提交完成后，同步将纸质版材料报送至政务服务大厅。

材料要求：纸质材料应一式三份，以企业信头纸打印，并加盖公章。

3. 提交时间

提前提交：建议不晚于债券发行或贷款提款前45个工作日提交申请材料，以确保有足够的时间完成审核和备案流程。

四、审核与备案1. 材料审核

审核时间：国家发展改革委将在收到申请材料后进行审核，通常在5个工作日内给予反馈。

补充材料：如果审核过程中需要补充材料，企业应及时提供。

2. 获得备案

备案证明：审核通过后，企业将获得外债备案证明，凭此进行外债的实际借款。

五、注意事项1. 材料的真实性和完整性

真实有效：确保所有提供的资料真实有效，避免因虚假信息导致备案失败。

完整齐备：确保所有文件完整齐备，避免因资料不全而延误备案进程。

2. 合规性审查

合规要求：确保外债用途符合国家法律法规和相关政策，避免违规操作。

3. 风险防控

风险评估：在申请外债前，企业应进行全面的风险评估，制定有效的风险防控措施。

偿债能力：确保企业具有足够的偿债能力，避免因外债负担过重而影响正常运营。

六、常见问题解答1. 外债备案需要哪些资料？

基本材料：企业营业执照副本复印件、近三年经审计的财务报告、借款合同、担保合同等。

申请报告：包括企业基本情况、外债必要性分析、借用外债方案、偿付计划等。

2. 备案后是否可以随意借款？

用途限制：企业在外债备案后，需按照备案内容使用借款，任何超出备案范围的用途可能被外汇管理局拒绝。

3. 外债额度如何确定？

额度因素：外债额度通常受企业的注册资本、经营状况、还款能力等多重因素影响，企业可以通过咨询金融机构进行预估。

4. 外债未备案的后果是什么？

法律责任：企业若未进行外债备案，可能面临法律责任，甚至被限制外汇使用，严重影响企业的正常运营。